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Mandat de protection

Le mandat de protection, anciennement appelé mandat en cas d’inaptitude, vous permet de désigner à l’avance la personne qui prendra soin de vous et administrera vos biens si vous deveniez inapte. Sans mandat, c’est un régime de protection ouvert par le tribunal qui s’applique.

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Prévoir qui vous représentera si vous devenez inapte

Le mandat de protection, anciennement appelé mandat en cas d’inaptitude, vous permet de désigner à l’avance la personne qui prendra soin de vous et administrera vos biens si vous deveniez inapte. Sans mandat, c’est un régime de protection ouvert par le tribunal qui s’applique.

C’est la confusion la plus répandue, et elle coûte cher parce qu’on s’en aperçoit toujours trop tard. Les trois documents ne se remplacent pas: ils couvrent trois moments différents de votre vie, et aucun ne fait le travail des autres.

La procuration sert pendant que vous êtes apte. Vous confiez à quelqu’un la gestion de vos affaires parce que vous voyagez, parce que vous êtes hospitalisé quelques semaines, parce que c’est plus commode. Selon Éducaloi, elle cesse automatiquement de produire effet le jour où vous êtes déclaré inapte, précisément le jour où vous en auriez le plus besoin.

Le mandat de protection prend le relais à ce moment-là, mais pas tout seul: il doit d’abord être homologué. Le testament, lui, ne s’ouvre qu’à votre décès. Un mandat ne dit rien de votre succession, et un testament ne donne aucun pouvoir à personne tant que vous êtes en vie.

Autrement dit: la procuration couvre la vie normale, le mandat couvre l’inaptitude, le testament couvre le décès. Il en faut deux, souvent trois.

Procuration: effet immédiat, prend fin à l’inaptitude ou au décès. Mandat de protection: aucun effet tant que vous êtes apte, effet après homologation, prend fin au décès. Testament: aucun effet de votre vivant, effet au décès seulement.

Ce qu’il faut savoir

  • Pour qui

    Vous souhaitez choisir vous-même la personne qui vous représenterait. Vous vivez seul ou votre famille est à l’extérieur du Québec. Vous voulez éviter à vos proches des démarches judiciaires longues. Vous préparez votre testament et souhaitez compléter votre planification.

  • Le rôle du notaire

    Explication de la différence entre mandat de protection, procuration et régime de protection. Choix du mandataire et, le cas échéant, d’un remplaçant. Rédaction des pouvoirs confiés, pour la personne comme pour les biens. Conservation de l’original et inscription au registre des mandats.

  • Un mandat qui s’active par l’homologation

    Le mandat de protection ne produit ses effets qu’après une évaluation médicale, une évaluation psychosociale et son homologation, qui peut se faire devant notaire plutôt qu’au tribunal. Tant que vous êtes apte, il ne change rien à votre autonomie.

Questions utiles

Les réponses qui comptent avant de commencer

Qu’est-ce que l’homologation, exactement?

C’est la procédure qui rend le mandat utilisable. Elle exige une évaluation médicale, une évaluation psychosociale, le dépôt du dossier au tribunal avec les certificats de recherche aux registres, et une rencontre avec vous, sauf si votre état l’empêche. Le tribunal constate alors l’inaptitude et homologue le mandat. Lorsque la démarche n’est pas contestée, le notaire peut la mener du début à la fin.

Combien de temps prend l’homologation?

Plusieurs mois, selon le gouvernement du Québec. Le délai dépend de l’obtention des deux évaluations et des disponibilités du tribunal. C’est une des raisons pour lesquelles le mandat se prépare longtemps à l’avance: il ne se fait pas dans l’urgence.

Que se passe-t-il si je n’ai pas de mandat de protection?

Vos proches doivent demander au tribunal l’ouverture d’une tutelle au majeur. Depuis le 1er novembre 2022, la curatelle est abolie et la tutelle est modulée selon vos capacités réelles. Le tribunal désigne le tuteur, un conseil de tutelle le surveille, et la situation est normalement réévaluée tous les cinq ans. Si personne de votre entourage ne peut assumer la charge, c’est le Curateur public qui vous représente.

Une procuration suffit-elle si je deviens inapte?

Non, et c’est le malentendu le plus fréquent. La procuration cesse de produire effet lorsque vous êtes déclaré inapte. Elle ne prend pas le relais: elle s’arrête. Les deux documents sont complémentaires, pas interchangeables.

Puis-je désigner deux personnes différentes?

Oui. Vous pouvez nommer un mandataire à la personne, qui veille sur vos soins et votre milieu de vie, et un mandataire aux biens, qui administre votre patrimoine. Vous pouvez aussi désigner des remplaçants, ce qui est vivement recommandé: sans remplaçant, si le mandataire désigné ne peut pas assumer la charge, une tutelle risque de s’ouvrir malgré votre mandat.

Mon mandataire devra-t-il rendre des comptes?

Oui. Selon la date du mandat et celle de son homologation, il doit dresser un inventaire de vos biens dans les 60 jours et rendre compte de sa gestion. Vous pouvez prévoir dans le mandat à qui ces comptes seront rendus.

Est-ce la même chose que les directives médicales anticipées?

Non. Les directives médicales anticipées sont un document distinct, déposé au registre de la Régie de l’assurance maladie du Québec, par lequel vous acceptez ou refusez certains soins précis dans des situations cliniques précises. Le mandat désigne une personne pour décider; les directives décident elles-mêmes, pour ces soins-là. Les deux peuvent coexister.

Comment mes proches sauront-ils que j’ai un mandat?

Si le mandat est notarié, son existence est inscrite au Registre des dispositions testamentaires et des mandats de la Chambre des notaires du Québec. Une recherche aux registres de la Chambre et du Barreau leur indiquera qu’un mandat existe et chez quel notaire il est conservé. Un mandat fait devant témoins reste chez vous: s’il n’est pas retrouvé, il ne servira à rien.

Puis-je modifier ou annuler mon mandat?

Oui, tant que vous êtes apte. Vous pouvez le révoquer ou en signer un nouveau, qui remplacera le précédent. Il est recommandé de le revoir après une séparation, une nouvelle union, un déménagement important, ou si le mandataire désigné n’est plus en mesure d’assumer la charge.

Suis-je trop jeune pour faire un mandat de protection?

L’inaptitude n’est pas réservée au grand âge: un accident ou un accident vasculaire cérébral peut survenir à tout moment. Toute personne majeure et apte peut faire un mandat de protection, et c’est souvent entre 30 et 50 ans que son absence se fait le plus cruellement sentir, quand il y a une hypothèque, des enfants mineurs et des revenus à protéger.

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Une main posée sur celle d’une personne âgée, sur une table de rencontre.

L’homologation: comment le mandat s’active, étape par étape

Tant que vous êtes apte, le mandat dort. Il ne s’active qu’après l’homologation. Il faut d’abord établir l’inaptitude par deux évaluations: médicale, par un médecin, et psychosociale, par un travailleur social.

Le mandataire dépose ensuite la demande avec le mandat (original ou copie authentique), les deux évaluations et les certificats de recherche aux registres de la Chambre des notaires et du Barreau; pour un mandat devant témoins, il faut aussi la déclaration sous serment d’un témoin. Vous êtes rencontré par le juge, le greffier spécial ou le notaire, sauf si votre état l’empêche, puis le mandat est homologué et le Curateur public inscrit la mesure au registre public.

La procédure prend plusieurs mois, aux frais de votre patrimoine. Le notaire peut la mener de bout en bout si elle n’est pas contestée.

Devant notaire ou devant témoins: la différence se voit à l’homologation

Les deux formes sont valides; la différence se voit le jour où il faut s’en servir. Le mandat notarié est un acte authentique: l’original reste chez le notaire et son existence est inscrite au registre de la Chambre des notaires, que vos proches retrouvent par une simple recherche.

Le mandat devant témoins reste chez vous: s’il n’est pas retrouvé, il n’existe pas, et sinon il faut retrouver un témoin pour qu’il déclare sous serment avoir assisté à la signature. Le notaire vérifie aussi votre identité et que vous comprenez ce que vous signez, sans pression.

Pour mieux comprendre

Les aspects importants de votre dossier

Ce qui arrive si vous n’avez pas de mandat de protection

Rien ne se passe automatiquement: ni votre conjoint ni vos enfants n’héritent du droit de décider pour vous. Comptes bloqués, maison invendable, soins décidés par quelqu’un sans titre: vos proches doivent s’adresser au tribunal.

Depuis le 1er novembre 2022, la curatelle est abolie et c’est la tutelle au majeur, modulée selon vos capacités, qui s’applique. Le tribunal choisit le tuteur, un conseil de tutelle le surveille et la situation est normalement réévaluée tous les cinq ans; si personne ne peut assumer la charge, c’est le Curateur public. Avec un mandat, c’est vous qui avez choisi à l’avance.

  • Tutelle au majeur: mesure de représentation ouverte par le tribunal, modulée selon vos capacités réelles et réévaluée périodiquement.
  • Représentation temporaire: désignation ponctuelle pour un seul acte précis (vendre un immeuble, signer un bail, encaisser une somme) sans ouvrir de tutelle.
  • Mesure d’assistance: reconnaissance officielle d’un ou deux assistants auprès du Curateur public; ils vous aident dans vos démarches, mais ne décident pas à votre place et ne signent pas pour vous.

Ce que vous pouvez réellement écrire dans votre mandat

Vous pouvez désigner un mandataire à la personne (bien-être, soins, milieu de vie) et un mandataire aux biens, la même personne ou deux différentes, et nommer des remplaçants: sans remplaçant, le mandat risque de ne pas pouvoir être homologué.

Vous pouvez surtout écrire des directives: où vivre, quels soins accepter ou refuser, comment gérer votre argent, ce qui exige une autorisation, et à qui rendre des comptes. Selon les dates du mandat et de l’homologation, le mandataire doit dresser un inventaire de vos biens dans les 60 jours et rendre compte de sa gestion.

Choisir son mandataire: la décision qui compte le plus

Le mandataire doit être majeur et apte; au-delà, le choix vous appartient entièrement. Parlez-lui avant: la charge est réelle (soignants, comptes, inventaire) et peut durer des années.

Choisissez qui saura décider sous pression, tenir des dossiers en ordre et respecter ce que vous avez écrit. Un mandataire aux biens peut être une société de fiducie; un mandataire à la personne, jamais.

Ce que le mandat de protection n’est pas

Il ne remplace pas les directives médicales anticipées, un document distinct déposé au registre de la Régie de l’assurance maladie du Québec pour accepter ou refuser à l’avance certains soins précis.

Il ne vous enlève rien tant que vous êtes apte: vous pouvez le révoquer ou le refaire à tout moment. Il n’est pas réservé aux personnes âgées, puisque l’inaptitude peut survenir à 30 ans, et il se met à jour après une séparation, une nouvelle union ou un changement de situation.

Déroulement général

  1. Rencontre

    Nous discutons de vos volontés et des personnes de confiance.

  2. Projet

    Le projet de mandat vous est présenté et expliqué.

  3. Signature

    Le mandat est signé devant notaire et inscrit au registre.

  4. Plus tard

    En cas d’inaptitude, le mandat devra être homologué, par le tribunal ou devant notaire, après une évaluation médicale et une évaluation psychosociale.

Avant la rencontre

Documents à prévoir

Selon votre situation, d’autres éléments peuvent être utiles. Cette liste est indicative.

Quoi apporter à une première rencontre
  1. Une pièce d’identité valide.
  2. Les coordonnées de la ou des personnes que vous souhaitez désigner.
  3. Une liste sommaire de vos biens.
  4. Vos volontés quant aux soins et au milieu de vie, si vous en avez.

Sources officielles

Cette page fournit de l’information générale et ne constitue pas un avis juridique. Chaque situation doit être évaluée individuellement.

Prochaine étape

Vous avez une question sur votre dossier?

Écrivez-nous ou appelez le bureau. Nous vous indiquerons la démarche à suivre et les documents à prévoir.

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